Ero Fidelityn Ja Vanguardin Välillä

2024 Kirjoittaja: Mildred Bawerman | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-16 08:38

Tärkein ero - Uskollisuus vs Vanguard

Sijoitusten hallinta rahoitusneuvojien kautta on tullut yhä suositummaksi viime aikoina, jolloin sijoitusyhtiöt hallinnoivat suurta määrää rahoitusvaroja niiden alla. Fidelity ja Vanguard ovat kaksi edelläkävijää rahoituspalveluyrityksiä Yhdysvalloissa. Molemmat yritykset tarjoavat useita palveluja, aina vanhuuspalveluista varallisuudenhoitoon. Tärkein ero Fidelityn ja Vanguardin välillä on se, että Fidelity tarjoaa sijoitustuotteita, pääasiassa korkean riskin - korkean tuoton filosofialla, joka soveltuu paremmin aggressiivisille sijoittajille, kun taas Vanguard keskittyy tarjoamaan edullisten sijoitussalkkujen, jotka soveltuvat paremmin konservatiivisille sijoittajille. Molemmat yritykset tarjoavat asiakkailleen laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja.

SISÄLLYS

1. Yleiskatsaus ja keskeinen ero

2. Mikä on uskollisuus

3. Mikä on Vanguard

4. Fidelityn ja Vanguardin yhtäläisyydet

5. Vertailu vierekkäin - Fidelity vs Vanguard taulukkomuodossa

6. Yhteenveto

Mikä on uskollisuus?

Fidelity Investments on yhdysvaltalainen monikansallinen finanssiyhtiö, joka sijaitsee Bostonissa Massachusettsissa ja jolla oli hallinnassaan varoja 2,13 biljoonaa dollaria vuodesta 2016. Fidelity tarjoaa laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja sijoitusrahastojen hallinnasta, henkivakuutuksista, eläkepalveluista sijoitusneuvontaan. Fidelityllä on useita osastoja tarjotakseen erilaisia palveluja, ja jäljempänä mainitaan eräät eniten tuottavia varoja.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund on Fidelityn suurin osakerahasto 452 sijoitusrahaston joukossa, ja se onnistui tarjoamaan sijoittajilleen 8,69%: n tuoton. Tämä tuotto on suurempi kuin S&P 500: n tuotto 7,41%. (S&P 500 on osakemarkkinaindeksi, joka laskee rahastosalkun kokonaistuoton. Jos yksittäinen rahasto tuottaa tuoton, joka ylittää rahastosalkun tuoton, kyseinen rahasto toimii hyvin.)

Kuva 01- Fidelity-pääkonttori Bostonissa

Fidelity OTC -salkku (FOCPX)

Tämä on toinen rahasto, joka on ylittänyt NASDAQ Composite -tuoton 9,68% ansaitsemalla 12,45%: n hyvän tuoton. FOCPX sijoittaa erittäin spekulatiivisiin börsivälineisiin osakkeisiin.

Fidelity toimii kolmella tuloa tuottavien salkkujen mallilla: konservatiiviset tulot, tasapainotetut tulot ja kasvutulot. Eri omaisuuserien allokoinnista päätetään Target Asset Mix (TAM) osakelainoille ja lyhytaikaisille sijoituksille.

Uskollisuudella on merkittävä maine aggressiivisille sijoittajille soveltuvana yrityksenä heidän tarjoamastaan sijoitusportfoliosta riippuen. Kuten FCNTX: n ja FOCPX: n tuotot osoittavat, Fidelityn enemmistörahastot tuottavat suotuisaa tuottoa. Koska korkeat tuotot on kuitenkin tuettava suurilla riskeillä, Fidelity-sijoitusportfolio ei välttämättä sovi konservatiivisille sijoittajille. Lisäksi Fidelityn perimät palkkiot ja kulut ovat korkeammat luontaisen riskin kompensoimiseksi.

Mikä on Vanguard?

Vanguard on amerikkalainen sijoitusrahastoyhtiö, joka sijaitsee Malvernissa, Pennsylvaniassa, ja sillä on hallinnassaan yli 4 biljoonaa dollaria varoja. Sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot ovat Vanguardin tarjoamia kahta tärkeintä rahastotyyppiä, kun taas tarjotaan myös välitys-, varainhoito- ja luottamuspalveluja. Vanguard tarjoaa suurimman osan varoistaan kahta luokkaa: sijoittajaosakkeet ja amiraaliosakkeet. Admiralin osakkeilla on suhteellisen alhaiset kulusuhteet, mutta ne edellyttävät suurempaa vähimmäissijoitusta, välillä 10000 - 100000 dollaria rahastoa kohden.

Vanguard on suosittu sijoitusvalinta sijoittajille, jotka haluavat suhtautua salkkuihinsa konservatiivisesti. Tämä johtuu siitä, että Vanguard tarjoaa suhteellisen matalan riskisalkun, koska yhtiö tarjoaa useita sijoitusrahastoja ja pörssissä noteerattuja rahastoja (ETF), jotka on suunnattu kiinteään tuottoon. Vanguardin filosofia pitää paikkansa investoinneissaan, koska pienemmät kustannukset johtavat parempaan kokonaistuottoon.

Yli 320 rahastolla toimiva Vanguard tunnetaan myös edullisten sijoitusten hallinnasta, ja keskimääräinen kulusuhde (sijoitusyhtiölle rahaston hallinnoinnista aiheutuva kustannus) on 0,18%. Esimerkkejä yrityksen joidenkin suosittujen rahastojen kulusuhteista ovat seuraavat.

Mitkä ovat Fidelityn ja Vanguardin yhtäläisyydet?

• Sekä Fidelity että Vanguard ovat suurten sijoitusyhtiöiden kotipaikka Yhdysvalloissa.
• Sijoitusrahastot ovat yksi Fidelityn ja Vanguardin tärkeimmistä tuoteryhmistä.

Mitä eroa on uskollisuudella ja Vanguardilla?

Erilainen artikkeli keskellä taulukkoa

Uskollisuus vs Vanguard
Fidelity tarjoaa sijoitustuotteita pääasiassa korkean riskin ja korkean tuoton filosofialla, joka soveltuu paremmin aggressiivisille sijoittajille.	Vanguard keskittyy tarjoamaan halpoja sijoitussalkkuja, jotka soveltuvat paremmin konservatiivisille sijoittajille.
Soveltuvuus
Uskollisuus on sopivampi sijoitusvaihtoehto aggressiivisille sijoittajille.	Vanguardin rahastosalkku soveltuu paremmin konservatiivisille sijoittajille.
Kustannukset ja tuotot
Varainhoidon korkeat kustannukset, joita tuetaan keskimääräistä korkeammalla tuella, on Fidelityn sijoitusstrategia.	Vanguard tarjoaa edullisia sijoituksia alhaisilla kustannussuhteilla tuottamaan suotuisia tuloksia.
Rahastotyypit
Suurin osa Fidelityn varoista on sijoitusrahastoja.	Vanguard tarjoaa sekä sijoitusrahastoja että pörssissä käyviä rahastoja.

Yhteenveto - Fidelity vs Vanguard

Ero Fidelityn ja Vanguardin välillä johtuu pääasiassa sijoitusmenetelmästä, jota yritys käyttää. Uskollisuus ottaa enemmän riskejä odottaessaan korkean tuoton tuottamista, kun taas Vanguard suhtautuu konservatiivisemmin, koska heidän sijoitusstrategiansa soveltuu riskin välttäville sijoittajille. Molemmat yritykset ovat kuitenkin erittäin menestyviä ja voivat auttaa sijoittajia rakentamaan ja hallitsemaan vaurautta lisäämällä arvoa.

Lataa PDF-versio Fidelity vs Vanguardista

Voit ladata tämän artikkelin PDF-version ja käyttää sitä offline-tarkoituksiin lainausmerkintöjen mukaan. Lataa PDF-versio täältä Ero Fidelityn ja Vanguardin välillä