Tärkein ero - aktiivinen vs passiivinen sijoittaminen
Sijoitustoiminta voi olla luonteeltaan aktiivista tai passiivista riippuen pääasiassa sijoittavien sijoittajien lähestymistavasta ja asenteesta. Keskeinen ero aktiivisen ja passiivisen sijoittamisen välillä on, että aktiivisella sijoittamisella tarkoitetaan usein investointien ostamista ja myyntiä nopean voiton saamiseksi, kun taas passiivinen sijoittaminen on huolissaan varallisuuden luomisesta pitkällä aikavälillä sijoittamalla vain valittuun sijoitusalueeseen. Aktiivinen vai passiivinen lähestymistapa sijoittamiseen riippuu pääasiassa riskinottohalun luonteesta ja yksittäisten sijoittajien tavoitteista.
SISÄLLYSLUETTELO
1. Yleiskatsaus ja keskeinen ero
2. Mikä on aktiivinen sijoittaminen
3. Mikä on passiivinen sijoittaminen
4. Vertailu rinnakkain - aktiivinen vs. passiivinen sijoittaminen
5. Yhteenveto
Mikä on aktiivinen sijoittaminen?
Aktiivisella sijoittamisella tarkoitetaan tilannetta, jossa sijoittajat ostavat sijoituksia ja seuraavat jatkuvasti niiden liikkumista. Aktiivisen sijoittamisen logiikka on saada mahdollisimman monta tietoa seuraamalla jatkuvasti sijoituksia korkean voiton mahdollisuuksien hyödyntämiseksi. Aktiiviset sijoittajat viettävät usein merkittävän ajan ja suhtautuvat intohimoisesti sijoitustoimintaan. Ne ovat yleensä riskinottajia, jotka ostavat ja myyvät osakkeita nopeasti saadakseen suurempia voittoja lyhyellä aikavälillä. Aktiiviset sijoittajat eivät yleensä pidä osakkeita useita kuukausia tai vuosia; he ovat pikemminkin kiinnostuneita päivittäisistä hintaliikkeistä. Ne eivät yleensä keskity pitkäaikaisiin taloudellisiin olosuhteisiin. Sijoittajien tulisi maksaa transaktiokustannukset käydessään kauppaa osakemarkkinoilla. Koska aktiiviseen sijoittamiseen liittyy suuri määrä kauppaa,kasvaa myös transaktiokustannuksia.
Tekninen analyysi ja perusanalyysi ovat kaksi keskeistä menetelmää, joita aktiiviset sijoittajat käyttävät saadakseen tietoa osakkeista.
Tekninen analyysi
Tekninen analyysi sisältää osakekaavioiden ylös- ja alaspäin suuntautuvien liikkeiden arvioimisen tulevaisuuden liikkeiden ennustamiseksi
Perusanalyysi
Perusteellisessa analyysissä sitä vastoin otetaan huomioon useita tekijöitä, kuten talouden tila, osakemarkkinat ja teollisuuden vaihtelut, osakkeiden sisäisen arvon mittaamiseksi. Itsearvo on omaisuuden todellinen arvo, kun otetaan huomioon kaikki aineelliset ja aineettomat tekijät, jotka vaikuttavat sen arvoon.
Mikä on passiivinen sijoittaminen?
Passiivinen sijoittaminen on sijoitusstrategia, jossa sijoittajat yrittävät saada voittoa sijoituksista pitkällä aikavälillä. Päivittäiset hintamuutokset eivät ole passiivisten sijoittajien huolenaihe, ja he pitävät arvopapereiden ostamista ja myyntiä minimissä. Toisin kuin aktiivinen sijoittaminen, passiivisella sijoittamisella pyritään tasaiseen varallisuuden luomiseen ajan myötä. Passiiviset sijoittajat ovat yleensä riskin välttäviä, jotka eivät halua hyötyä lyhytaikaisista hinnanmuutoksista. Koska arvopapereiden osto- ja myyntimenettely on harvinaista, matalat transaktiokustannukset johtavat passiiviseen sijoittamiseen.
Passiivinen sijoittaminen on yleistä osakemarkkinoilla, joilla indeksirahastot seuraavat osakemarkkinaindeksiä, mutta se on yleistymässä muissa sijoitustyypeissä, mukaan lukien joukkovelkakirjat, hyödykkeet ja hedge-rahastot. Passiivinen sijoittaminen on viime vuosina kasvanut suosiotaan vaihtoehtona aktiiviselle sijoittamiselle. Itse asiassa Maailman eläkeneuvoston tekemässä tutkimuksessa ehdotettiin, että 15–20% suurten eläkerahastojen sijoituksista on passiivisia.
Mitä eroa on aktiivisella ja passiivisella sijoittamisella?
Erilainen artikkeli keskellä taulukkoa
Aktiivinen vs passiivinen sijoittaminen |
|
| Aktiivisella sijoittamisella tarkoitetaan investointien usein ostamista ja myyntiä nopean voiton saamiseksi. | Passiivinen sijoittaminen keskittyy vaurauden luomiseen pitkällä aikavälillä sijoittamalla vain valittuun sijoitusalueeseen. |
| Sijoittajien tyyppi | |
| Aktiivista sijoittamista tekevät pääasiassa riskinottavat sijoittajat. | Monet riskin välttävät sijoittajat harjoittavat passiivista sijoittamista. |
| Siirtomaksu | |
| Aktiivinen sijoittaminen aiheuttaa korkeita transaktiokustannuksia. | Passiivinen sijoittaminen johtaa alhaisiin transaktiokustannuksiin johtuen harvinaisesta kaupankäynnistä. |
| Hintaliike | |
| Aktiivisessa sijoittamisessa keskitytään lyhyen aikavälin hintamuutoksiin. | Passiivisessa sijoittamisessa keskitytään pitkäaikaisiin hintamuutoksiin. |
Yhteenveto - Aktiivinen vs. passiivinen sijoittaminen
Aktiivisen ja passiivisen sijoittamisen ero riippuu lyhyen tai pitkän aikavälin suuntautumisesta. Sijoittajat voivat valita heille sopivan lähestymistavan riippuen siitä, kuinka suuren riskin he ovat valmiita ottamaan. Jos sijoittaja haluaa ansaita nopean tuoton lyhyessä ajassa, aktiivisin sijoitus on sopivin vaihtoehto. Toisaalta passiivisia sijoituksia voivat tehdä sijoittajat, jotka haluavat sijoittaa sijoittumiseen rauhallisemmin, tai ne, jotka eivät ole kiinnostuneita seuraamaan kaikkia markkinoiden hintaliikkeitä.
