Ero Sijoitushallinnan Ja Varallisuuden Hoidon Välillä

2024 Kirjoittaja: Mildred Bawerman | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-16 08:38

Sijoituksen hallinta tai varallisuuden hallinta

Tärkein ero sijoitushallinnan ja varainhoidon välillä on se, että sijoitushallinta on yleinen termi ammattimaiselle varainhoidolle, erityisesti arvopapereille, mukaan lukien osakkeet ja joukkovelkakirjat, kun taas varainhoito on laaja alue, joka sisältää osana sijoitusten hallintaa. Sijoitusten hallinta käsittelee periaatteessa arvopapereiden ostoa ja myyntiä tavalla, joka tuo optimaalisen hyödyn sijoittajille. Sitä vastoin varallisuudenhoito on eräänlainen ammatillinen palvelu, joka tuo yhdistelmän palveluja, kuten sijoitusneuvonta, rahoitus- ja veropalvelut, laki- ja kiinteistösuunnittelupalvelut organisaation tai henkilökohtaisen parantamisen kannalta. Sijoitusten hallinnassa ja varainhoidossa on merkittäviä eroja, mutta suurin ero on kunkin järjestelmän tarjoamien rahoituspalvelujen tasolla.

Mikä on sijoitusten hallinta?

Ihmiset tekevät investointeja erilaisiin työkaluihin tavoitteenaan saavuttaa erilaisia sijoitustavoitteita, kuten voiton ja hyötyjen saaminen. Sijoitusten hallinta on ammattimainen palvelu, joka sisältää neuvojen antamista arvopapereiden, kuten joukkovelkakirjojen, osakkeiden, kiinteistöjen jne. Ostamisesta ja myymisestä yksityisille ja institutionaalisille sijoittajille, kuten eläkerahastoille, vakuutusyhtiöille, yhteisöille jne. Sijoitusten hallinta sisältää erilaisia toimintoja, kuten tilinpäätösten analysoinnin, osakkeiden tai varojen valinnan, investointisuunnitelmien toteuttamisen ja investointien jatkuvan seurannan.

Mikä on varallisuuden hallinta?

Varallisuudenhoito on varainhoidon ammattilaisten tarjoama palvelu, joka on jotain muuta kuin sijoitushallintaa. Varainhoito tarjoaa sijoitusneuvontapalvelujen lisäksi erilaisia palveluja asiakkailleen, mukaan lukien vähittäispankkitoiminnan koordinointi, kiinteistösuunnittelu, rahoitus- ja veropalvelut, oikeudelliset resurssit jne. Yhdestä maksusta.

Verrattaessa näitä kahta käsitettä voidaan nähdä joitain yhtäläisyyksiä sijoitus- ja varallisuudenhoidon välillä. Molempien käsitteiden päätarkoituksena on antaa neuvoja optimaalisen hyödyn saamiseksi sijoituksesta tai muuten asiakkailleen.

Mitä eroa on sijoitus- ja varainhallinnalla?

• Sijoitusten hallinnassa tarjottavien rahoituspalvelujen taso on rajoitettu vain sijoitus-, salkun- tai varainhoitoon. Varallisuudenhoito tarjoaa kattavat taloussuunnittelupalvelut, jotka kattavat kaikki siihen liittyvät alueet, mukaan lukien investointien hallinta.

• Sijoitusten hallinnan päätavoitteena on optimoida sijoituksista syntyvä taloudellinen kannattavuus. Varainhoidon päätavoitteena on maksimoida asiakkaiden nettovarallisuus.

• Sijoitusten hallinnassa palveluntarjoajan ja asiakkaan välinen suhde on rajallinen. Varainhoidossa kahden osapuolen, varainhoitotiimin ja asiakkaan välillä on vahva suhde, joka arvostaa asiakkaan tarpeita ja prioriteetteja.

• Sijoitusten hallinnassa palvelujen tarjonta on rajoitettu taloudelliseen näkökulmaan. Varainhoidossa tarjotut palvelut kattavat asiakkaiden taloudelliset ja elämäntapaan liittyvät näkökohdat.

Sijoitusten hallinta vs. varallisuuden hallinta

Sijoitusten hallinta ja varallisuudenhoito ovat kahdenlaisia ammattimaisia palveluntarjoajia. Sijoitusten hallinnassa ammattilaiset tarjoavat sijoitusneuvontapalveluja erilaisten arvopapereiden ostamiseen ja myyntiin. Toisaalta varainhoidossa palveluntarjoajat ovat velvollisia tarjoamaan erilaisia palveluja, kuten rahoitus- ja veropalvelut, laki- ja kiinteistösuunnittelupalvelut kuin sijoitusneuvonta. Siksi asiakkaalle tarjottavien palvelujen taso on erilainen, kun sijoitushallinnossa otetaan huomioon vain sijoitusnäkökohdat, kun taas varainhoidossa otetaan huomioon kaikki toiminnot, jotka luovat vaurautta tietylle henkilölle.